Ticaret Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, son devirde birtakım vatandaşların banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında üçüncü bireylere kullandırdığı ya da hesap bilgilerini paylaşarak çeşitli yasa dışı faaliyetlere dolaylı olarak dahil olduğu hadiselere sıklıkla rastlandığı aktarıldı.
Bu cins olayların mümkün sonuçlarına dikkat çekilen açıklamada, “Bu cins uygulamalar, dolandırıcılık, kara para aklama ve gibisi hataların bir kesimi haline gelmekte olup, hesap sahipleri önemli tüzel ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilmektedir. Hesap sahibinin bilgisi dahilinde gerçekleştirildiği kabul edilen bu çeşit süreçler, ilerleyen süreçte ağır mağduriyetlere ve yargı süreci sonunda mahpus cezası, idari para cezası ve bankacılık süreçlerine erişimin sonlandırılması üzere sonuçlara yol açabilmektedir. ‘Ben yalnızca hesabımı verdim, süreci ben yapmadım.’ tarafındaki açıklamalar, yasal sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır” bilgisine yer verildi.
Açıklamada, banka hesaplarının şahsa özel olduğuna, her türlü sürecin sırf hesap sahibi tarafından ve şahsi muhtaçlıklar doğrultusunda gerçekleştirilmesi gerektiğine işaret edildi.
Hesap bilgilerinin, IBAN numaralarının, banka kartlarının, dijital bankacılık şifrelerinin ve kimlik bilgilerinin hiçbir halde üçüncü şahıslarla paylaşılmamasının kıymetine vurgu yapılan açıklamada, şu ikazlarda bulunuldu:
“Bu tıp bilgilerin makûs niyetli kişi yahut yapılar tarafından kullanılması, hesabın yasa dışı süreçlerde araç haline gelmesine neden olabilmektedir. Birtakım bireyler kolay yarar vaadiyle banka hesaplarını kullanmak isteyebilir. Bu çeşit tekliflere mutlaka prestij edilmemeli, hesap sahibi bu süreçlerin tüzel sonuçlarından sorumlu olacağını unutmamalıdır. Bir hesap üzerinden gerçekleştirilen süreçler, birinci kademede hesap sahibinin bilgisi ve onayı varmış üzere kıymetlendirilmektedir. Bu nedenle hesabın kim tarafından ve ne hedefle kullanıldığının bilinmesi ve gerekli denetimin sağlanması, ferdi sorumluluğun bir kesimidir.”
Kuşkulu durumlarda yetkili kurumlar bilgilendirilmeli
Açıklamada, Kabahat Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un ilgili unsuru uyarınca kendi ismine fakat diğerinin hesabına süreç yapan bireylerin bu durumu ilgili finansal kuruluşuna yazılı olarak bildirmemesi halinde mahpus yahut isimli para cezasıyla karşı karşıya kalabileceğinin karar altına alındığı anımsatıldı.
Vatandaşların kuşkulu durumlarla karşılaştıklarında derhal bankaları yahut yetkili kurumları bilgilendirmesinin hem kendi güvenlikleri hem de toplumun huzuru açısından değer arz ettiğinin aktarıldığı açıklamada, şunlar kaydedildi:
“Finansal güvenliğin sağlanmasının, her şeyden evvel bireyin kendi sorumluluğunda olduğunun unutulmaması gerekmektedir. Bakanlık olarak vatandaşlarımızdan şuurlu, dikkatli ve sorumlu halde hareket etmelerini, ferdî finansal bilgilerini ihtimamla müdafaalarını ve bu bilgilerin üçüncü şahıslarla paylaşılmasına asla müsaade vermemelerini değerle rica ederiz.”
