Ticaret Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, son periyotta kimi vatandaşların banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında üçüncü bireylere kullandırdığı ya da hesap bilgilerini paylaşarak çeşitli yasa dışı faaliyetlere dolaylı olarak dahil olduğu hadiselere sıklıkla rastlandığı aktarıldı.
Bu cins hadiselerin mümkün sonuçlarına dikkat çekilen açıklamada, “Bu tıp uygulamalar, dolandırıcılık, kara para aklama ve gibisi cürümlerin bir kesimi haline gelmekte olup, hesap sahipleri önemli hukuksal ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilmektedir. Hesap sahibinin bilgisi dahilinde gerçekleştirildiği kabul edilen bu çeşit süreçler, ilerleyen süreçte ağır mağduriyetlere ve yargı süreci sonunda mahpus cezası, idari para cezası ve bankacılık süreçlerine erişimin sonlandırılması üzere sonuçlara yol açabilmektedir. ‘Ben yalnızca hesabımı verdim, süreci ben yapmadım.’ istikametindeki açıklamalar, yasal sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır” bilgisine yer verildi.
Açıklamada, banka hesaplarının şahsa özel olduğuna, her türlü sürecin sırf hesap sahibi tarafından ve şahsi muhtaçlıklar doğrultusunda gerçekleştirilmesi gerektiğine işaret edildi.
Hesap bilgilerinin, IBAN numaralarının, banka kartlarının, dijital bankacılık şifrelerinin ve kimlik bilgilerinin hiçbir halde üçüncü bireylerle paylaşılmamasının ehemmiyetine vurgu yapılan açıklamada, şu ihtarlarda bulunuldu:
“Bu çeşit bilgilerin makûs niyetli kişi yahut yapılar tarafından kullanılması, hesabın yasa dışı süreçlerde araç haline gelmesine neden olabilmektedir. Birtakım bireyler kolay kar vaadiyle banka hesaplarını kullanmak isteyebilir. Bu çeşit tekliflere katiyetle prestij edilmemeli, hesap sahibi bu süreçlerin hukuksal sonuçlarından sorumlu olacağını unutmamalıdır. Bir hesap üzerinden gerçekleştirilen süreçler, birinci basamakta hesap sahibinin bilgisi ve onayı varmış üzere bedellendirilmektedir. Bu nedenle hesabın kim tarafından ve ne maksatla kullanıldığının bilinmesi ve gerekli denetimin sağlanması, kişisel sorumluluğun bir modülüdür.”
Kuşkulu durumlarda yetkili kurumlar bilgilendirilmeli
Açıklamada, Cürüm Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un ilgili unsuru uyarınca kendi ismine lakin oburunun hesabına süreç yapan şahısların bu durumu ilgili finansal kuruluşuna yazılı olarak bildirmemesi halinde mahpus yahut isimli para cezasıyla karşı karşıya kalabileceğinin karar altına alındığı anımsatıldı.
Vatandaşların kuşkulu durumlarla karşılaştıklarında derhal bankaları yahut yetkili kurumları bilgilendirmesinin hem kendi güvenlikleri hem de toplumun huzuru açısından kıymet arz ettiğinin aktarıldığı açıklamada, şunlar kaydedildi:
“Finansal güvenliğin sağlanmasının, her şeyden evvel bireyin kendi sorumluluğunda olduğunun unutulmaması gerekmektedir. Bakanlık olarak vatandaşlarımızdan şuurlu, dikkatli ve sorumlu halde hareket etmelerini, ferdî finansal bilgilerini ihtimamla müdafaalarını ve bu bilgilerin üçüncü şahıslarla paylaşılmasına asla müsaade vermemelerini ehemmiyetle rica ederiz.”
